Виділений

Как в три шага отличить профессионального управляющего капиталом от дилетанта и мошенника

Друзья кому из вас, звонили и предлагали инвестировать в акции, валюты, металлы, криптовалюты? В данной статье я хочу раскрыть простой механизм, состоящий из 3-х практических шагов. Надеюсь эти шаги действительно помогут Вам преумножить или сохранить ваши средства и отличить профессионала, от не профессионалов.

ШАГ 1

ОБРАЩАЙТЕ ВНИМАНИЕ, ЧТО ГОВОРИТ СПЕЦИАЛИСТ!

Не теряйте бдительности и после того, как вы уже выбрали инвестиционный фонд или компанию. За 11 лет работы мы выяснили, что некоторые слова и фразы, часто звучащие из уст вашего консультанта, должны вас насторожить, так как они могут свидетельствовать и о его неблагонадежности. Если консультант постоянно произносит определенные фразы или настаивает на каких- либо нежелательных действиях, мы советуем отказаться от сотрудничества с таковым или как минимум, задуматься, насторожится, обратить внимание (что то из этих слов). 

Мы приведем пример таких слов и выражений, которые должны послужить для вас сигналом тревоги:

  • такой шанс бывает лишь раз в жизни;
  • это лучший банк в мире; 
  • эти активы пойдут вверх, прибыль гарантирована; 
  • надо поторапливаться; 
  • дело – верняк; 
  • не надо ломать голову; 
  • вы просто обязаны это купить, иначе будете кусать локти;вы пожалеете, если не сделаете этого;
  • важен результат, а не риск; 
  • разве вы не хотите разбогатеть; 
  • это беспроигрышный вариант;
  • выигрыш огромен; 
  • вы ничего не потеряете;
  • я вложил в это деньги моей матери или семьи;
  • вы должны мне доверять;
  • это огромная месячная доходность;
  • стратегия активного размещения безопасна на 100%;
  • мы покрываем все убытки; 
  • никто, кроме нас, не знает, как это сделать.

ШАГ 2

ВЫЯСНИТЬ СЛЕДУЮЩЕЕ:

  • Действительно ли специалист искренне стремится помочь вам или выполняет свои обязанности формально? 
  • Согласен ли он с основополагающими принципами инвестирования, что риск должен формировать будущую доходность как минимум превышающую в 2 раза рыночный риск или придел вашего риска? 
  • Достаточно ли у него знаний и опыта, чтобы помочь вам достичь инвестиционных целей?

Далее приведены некоторые вопросы, которые, по мнению известных и опытных специалистов в области управления активами, должны задать будущие клиенты своим потенциальным финансовым консультантам: 

  • Почему вы занимаетесь именно этим делом? Какова миссия вашей компании?
  • Что заставляет вас просыпаться по утрам, кроме будильника? 
  • Каких теоретических основ инвестирования вы придерживаетесь? 
  • Куда вы рекомендуете вкладывать деньги – в акции компаний или в инвестиционные фонды или другие активы? 
  • Используете ли вы технический анализ? 
  • Есть ли у вас стратегия управления капиталом? (В чем она заключается конкретно?) 
  • Где вы учились? 
  • Каков ваш опыт работы?
  • Позволяет ли ваша квалификация управлять капиталом? 
  • За какого рода услугами обычно обращаются к вам клиенты?
  • Можете ли вы помочь мне в достижении моих целей? 
  • Каким образом вы будете отслеживать ситуацию с моими вложениями и информировать меня о ней? 
  • Каким образом вы выбираете объекты инвестиций? 
  • Какой инвестиционный подход вы считаете оптимальным? 
  • Как вы можете подтвердить, что зарабатываете прибыль? 
  • Что вы делаете, если годовая доходность инвестиций оказывается низкой? (Специалиста, который ответит на этот вопрос не внятно, нанимать не стоит.) 
  • Получаете ли вы вознаграждение (в любой форме) от третьих лиц? Если да, то почему? Если нет, то почему? На каких условиях? 
  • Во сколько мне обойдутся ваши услуги на протяжении первого года работы? 
  • Сколько у вас клиентов и как часто вы с ними общаетесь? 
  • Каких самых высоких показателей вам удавалось добиться для ваших клиентов? 
  • Какими достоинствами обладают ваши любимые клиенты?
  • Был ли у вас негативный опыт работы с клиентом? 
  • В чем заключалась проблема и как вы ее решили? 
  • От чего зависит, с кем контактирует ваш клиент – непосредственно с вами или с вашими помощниками? 
  • Как долго обычно работают с вами клиенты? 
  • Могу ли я посмотреть образец отчета для клиентов? (Если вы не можете разобраться в бумагах, обратитесь за разъяснениями к специалисту. Если вы не поймете его объяснений, это не тот специалист, который вам нужен.) 
  • Считаете ли вы себя финансово успешным? Почему? Что вы подразумеваете под финансовым успехом? 
  • Насколько высокой, на ваш взгляд, может быть среднегодовая доходность моих инвестиций? 
  • Подавались ли на вас когда-либо официальные жалобы? На что именно жаловался последний клиент, отказавшийся от ваших услуг? 

ШАГ 3

ИСКРЕННИЙ ИНТЕРЕС К ТОМУ, ЧТО НУЖНО КЛИЕНТАМ

Лучшие специалисты уже имеют сложившийся круг клиентов, в число которых попасть нелегко. Возможно, такой финансовый специалист и согласится работать с вами, но только в том случае, если вы ему понравитесь. В ходе беседы он тоже может задать вам ряд непростых вопросов. 

Вот их примерный перечень такие вопросов:

  • Почему вы считаете, что вам нужно инвестировать? 
  • Каковы ваши долгосрочные цели? 
  • Какую самую крупную неудачу вы потерпели, работая с управляющими инвестициями или самостоятельно? 
  • Планируете ли вы бюджет? 
  • Живете ли вы по средствам? 
  • Какой процент своих активов вы тратите за год? 
  • Если бы мы начали работать год назад, каких показателей я должен был бы добиться, чтобы вы положительно оценили мою работу? 
  • Как вы разрешаете конфликты или преодолеваете разногласия? 
  • Какова была ваша эмоциональная реакция на падение рынка, начавшийся в 2014 г.? (падение гривны, рубля)
  • Чего вы больше всего боитесь в финансовом плане? На что надеетесь? 
  • Какой уровень доходности ваших инвестиций вы считаете разумным?

Если специалист ни о чем вас не спрашивает, не проявляет к вам достаточного интереса или не стремится понять, какие еще вопросы вы хотели бы от него услышать, то он вам не подходит.

ВЫВОД

Помимо всего прочего, вы должны доверять своему управляющему капиталом настолько, чтобы позволить ему защитить вас от вашего злейшего врага – вас самих. Это фундамент, на который должны опираться ваши финансовые решения. Вы и ваш управляющий капиталом должны выстраивать его не по одиночке, а совместными усилиями. До тех пор, пока такой фундамент не создан и пока вы не убедитесь в его надежности, не следует инвестировать. 

НА ОСНОВЕ КНИГИ "РАЗУМНЫЙ ИНВЕСТОР" БЕНДЖАМИН ГРЭМ

Читайте також:

 

Коментарі

Комментарі поки що відсутні
Вже зарегистрированны? Увійти на сайт
Четвер, 28 березня 2024

Зображення Captcha

Підписатися на нові блоги на платформі Інвестгазета:

 

Курси валют

Офіційні курси основних валют (НБУ) на сьогодні
Долар США
ЄВРО
Фунт стерлінгів

 

^