Портфель ценных бумаг – это все ценные бумаги, владельцем которых является одно физическое или юридическое лицо.

История создания

Портфель ценных бумаг появился практически одновременно с самими ценными бумагами. Последние появились в виде долговых расписок еще в древние времена вместе с деньгами и письменностью. Переводные векселя, которые стимулировали развитие мировой торговли, появились в Средние века.

Классификация портфелей ценных бумаг

1. По составу:

• фиксированные;
• меняющиеся.

2. По возможности пополнения:

• пополняемые;
• постоянные;
• отзывные.

3. По сроку действия:

• срочные;
• бессрочные.

4. По цели их формирования:

• портфель роста;
• портфель рискового капитала;
• портфель дохода;
• сбалансированный портфель.

5. По виду ценных бумаг:

• краткосрочных ценных бумаг;
• долгосрочных ценных бумаг;
• специальных финансовых инструментов;
• региональных и отраслевых ценных бумаг;
• зарубежных ценных бумаг.

6. По критерию доход/риски:

• агрессивного инвестора;
• умеренного инвестора;
• консервативного инвестора;
• неэффективного инвестора.

Экономическая сущность

Экономическая сущность портфеля ценных бумаг состоит в создании такого блока ценных бумаг, которые будут приносить максимальную доходность с наименьшими рисками. Основным плюсом формирования портфеля является то, что нет возможности достигнуть подобных характеристик при наличии только одной ценной бумаги.