Усреднение цены в долларах

Усреднение цены в долларах - вид инвестиционной стратегии, при котором происходит регулярная покупка актива независимо от цены.

История происхождения термина

Данная стратегия была создана в США и ее авторы рассчитывали, что операции будут совершаться в валюте Соединенных Штатов — долларе, поэтому базовое название — усреднение долларовой стоимости. В каждой стране привязываются к национальной валюте (в Великобритании метод называется «усреднение цены фунта-стерлинга»).

Суть метода

Инвесторы наращивают вложения, регулярно покупая актив на определенную сумму. Данный метод эффективен в долгосрочном периоде и призван сбалансировать объемы инвестиций: при низком уровне цен вкладчик получает большую долю актива и наоборот.

Такая инвестиционная стратегия применима не ко всем финансовым инструментам. Идеально подходит для вложений в валюту и фьючерсы на товары и сырье.

Усреднение цены актива подходит для любых инвесторов, которые не готовы вложить большую сумму сразу.

Пример усреднения цены

Допустим, что инвестор ежемесячно вкладывает 5000 долларов. Через год вклад составит 60 000 долларов. Инвестировать по частям удобнее, чем большую сумму сразу. Обязательным условием является покупка одного и того же финансового инструмента (к примеру акции).

В зависимости от курса на одну и ту же сумму можно купить больше или меньше активов. Если сначала инвестор мог купить 50 акций по цене 100 долларов, то при изменении стоимости (акции выросли до 200 долларов) - только 25 акций. В другой период акции стоят 20 долларов, на 5000 долларов их можно приобрести в количестве 250. По итогу нескольких месяцев средняя цена акции будет меньше текущей. Усредненная стоимость инструмента рассчитывается делением вложенной суммы на количество приобретенного актива.

Усреднение цены в Украине

Исходя из происхождения термина, метод в Украине - «усреднение стоимости гривны», или «усреднение гривневой стоимости».

Данная стратегия снижает риски для молодых, развивающихся отечественных предприятий. Учитывая колебания курсов на российском и украинском рынках, с ее помощью можно достичь хороших результатов.

Другие материалы в этой категории: « Ультимо Учет векселей »
^