Платежные системы: как открыть счет иностранной компании за границей?

Выбор подходящего финансового учреждения — сложная задача. Иногда из-за обилия предложений на рынке, это превращается в целый квест. На это есть несколько причин:

- большой выбор, соответственно длительный анализ;

- покрытие платежной системой определенных целей;

- приемлемая тарифная сетка;

- безопасность личных данных и активов;хороший клиентский сервис и поддержка.

После выбора банка или платежной системы начинается процесс по подготовке пакета документов для вашего онбординга. Данный этап требует максимальной вовлеченности в процесс, так как сегодня банки и платежные системы проводят процедуру KYC, выполняя требования регуляторов. Не будем забывать, что в каждой стране она имеет свою специфику и правила. Человеку, который не сталкивается с этим каждый день, необходимо углубиться в процесс: требуется учесть все детали и как минимум подготовить полный пакет документов. От качества и перечня документов зависят сроки самого открытия счета, так как при каждом запросе со стороны комплаенса очередь клиента на открытие отодвигается.

Подача документов в разных странах предполагает разную процедуру онбординга.  Всё еще остались классические формы предоставления информации на бумажных носителях и отправка оригиналов почтой. Большую популярность приобрели и онлайн заявки. После подачи документов на рассмотрение начинается проверка клиента в юридическом отделе, отделе комплаенса. Компания проходит проверку по всевозможным базам. В это время вам могут приходить уточняющие запросы относительно источника происхождения средств, специфики бизнеса и т.д. Избежать этого можно — необходимо полноценно подготовиться к первому этапу  сбора документов. Именно от точности ответов и презентации клиента в банке зависит решение комплаенса в открытии счета. Когда ваш счет будет открыт, необходимо ознакомиться с услугами сервиса: карты и digipass, первые платежи. 

Сегодня технологии позволяют обойти бюрократию банков, которая усложняет проведение расчетов с вашими партнерами и не дает сосредоточиться непосредственно на бизнесе. Платежные системы не предоставляют услуги кредитования или хранения средств, но это и не главная их функция. ПС обеспечит вам быстрое движение средств по счетам.