Надежнее или прибыльнее: 10 правил успешного инвестирования

За последние 10 лет я инвестировал как в собственный производственный бизнес, так и в стартапы; делал короткие инвестиции, и приносящие прибыль через несколько лет; выбирал проекты, требующего полного вовлечения и приносящие пассивный доход. Расскажу про ключевые правила успешного инвестирования, который выделил для себя.

1. Инвестируйте только в то, в чем разбираетесь

Например, у меня может не быть узкого технического образования, чтобы понимать как устроен двигатель, но есть три независимых эксперта, которые сделают оценку оборудования и специалисты, которые его протестируют. 

Вы можете не знать, что внутри iPhone, но можете узнать уровень спроса, конкуренции, как его использовать и как проверить

Когда есть понимание темы, многие вещи складываются в голове и можно делать расчет. Это помогает меньше ошибаться и успешнее стартовать. Когда знаете больше переменных и постоянных, можете делать более корректный прогноз.

2. Инвестиция только деньгами - плохая инвестиция

Если вам говорят: “твое финансирование, мое исполнение, а в конце месяца будут деньги”- никогда не заходите в такие проекты деньгами. Обманут, обманут и еще раз обманут.

И будут продолжать это делать, потому что будут знать, что вы не понимаете. Вы не в бизнесе, а вне его. Вам будут показывать листики с отчетами, которые вы хотите видеть, понимая, что вы не сможете перепроверить. Я бы не заходил в бизнес как инвестор, от которого нужен только денежный ресурс. 

3. Рассчитывайте инвестиционный план

Инвестиция может быть долгосрочной или краткосрочной. Допустим, у вас годовая инвестиция - вы рассчитываете сколько потенциально с нее получите и сравниваете с банковским депозитным процентом.

Например, 12% бизнесовых и 8% банковских - сравнительно небольшая разница, но риск высокий и себя не оправдывает. 

Минимум в два раза больше банковского - тот процент, с которым уже интересно работать. Для меня это показатель потенциала бизнеса. Зачем ковыряться в болоте и нырять туда полностью за 1000 грн?

4. Опасайтесь слишком радужных перспектив

Проекты, где обещают 50-60% годовых должны отпугивать так же, как и 3% годовых. Что это может быть? Например, какие-то рискованные или нелегальные проекты. Когда говорят о 60-70-100% процентах годовых - меня обескураживают такие цифры. С большой вероятностью, это какие-то схемы, полукриминальные и ненадежные.

5. Установите свои границы инвестиций

У меня есть психологическая цифра. Например, если это активный бизнес, то больше 50 тыс долларов на старте бизнеса я точно не вложу. Я понимаю, что если зайду с этой инвестицией, мне потребуется минимум полгода-год, чтобы определиться насчет дальнейших шагов. 

Для меня есть какая-то критическая планка стартовых вложений. Если я слышу, что сразу нужно вложить "внушительную сумму", говорю, что это не ко мне - я пока иду к этому и не готов вслепую давать такие деньги.

6. Обезопасьте свои инвестиции

Если вы начинаете получать прибыль с инвестиций, более чем через 2 года, то ваша доля в этом бизнесе должна быть минимум 50%. Потому что это уже долгосрочная инвестиция. Мало денег обычно никто не просит, значит у вас должен быть контрольный пакет. Если я два года работаю на бизнес, я должен понимать зачем я это делаю, а условно 50% голосов избавляют от серьезных проблем и рисков остаться ни с чем.

7. Определите приоритеты между “прибыльнее” и “надежнее”

Я скорее инвестирую в существующие бизнесы, чем в новые. Для меня приоритет - свои проверенные проекты и направления. 

Например, если у меня стоит вопрос: инвестировать в оборудование для своего производства или инвестировать в недвижимость - для меня приоритетнее купить оборудование и закрыть весь цикл производства.

Между заработать “больше” и “надежнее” и, я выберу второе, потому что я за развитие собственной структуры.

8. Смотрите на инвестицию в перспективе

Если есть несколько проектов, во что инвестировать сначала? Снова рассчитываем инвестиционный план и смотрим прибыльность того или иного направления.  

Например, есть вариант купить оборудование для расширения производства (долгая инвестиция) или купить сырье для перепродажи (короткая инвестиция). На рынке сырья прогнозируется резкое повышение цены и на данный момент выгоднее короткая инвестиция. В перспективе, на подъеме цены, я заработаю, куплю оборудование и  сохраню оборотные средства в том же объеме. 

9. Выбирайте партнеров, готовых со-инвестировать проект

Партнеры моих текущих бизнесов, предложили мне проинвестировать в эти проекты и моим ответным условием было - совместное инвестирование. Это покупка билета в свой бизнес, который не даст собрать вещи и уйти после первой же проблемы.

Если нам плохо - нам плохо вместе. Если нам хорошо, то тоже вместе.

Если ваш партнер не рискует в той же мере, что и вы, он совершенно по-другому смотрит на бизнес и подсознательно не считает его своим.

10. Задавайте критические вопросы потенциальному партнеру

Если у человека есть желание, и он говорит, что уверен в проекте, я задаю простой вопрос насчет денег.

- Ты готов взять кредит/заложить квартиру/продать машину и вложить свои средства в бизнес?

Если, да - обсуждаем условия. Если, нет - значит не так уж ты и уверен в проекте.

Закрепи свою идею живыми деньгами, как это буду делать я. Сейчас мне хватает 15 минут, чтобы понять насколько серьезно человек настроен.